SNB Capital Healthcare & Education Sectors Fund
009006 · Public fund · 148 clauses read
Every limit below quotes the sentence it came from, in the document's own language. Nothing here has been approved, and no figure was generated — each one was read from the published terms and can be checked against them.
The Arabic in this text came out of the document in visual order and was reordered; the clause reference is exact, the wording may differ slightly from the printed original — check it there before relying on it.
وفي حال عدم وجود تصنيف ائتماني الستثمارات الصندوق أو الأطراف النظيرة، فإن مدير الصندوق سيمتنع عن الاستثمار فبها.
Quoted from clause 3 (3)
صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة 0% 10%
Quoted from clause 3 (3)
صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة 0% 10%
Quoted from clause 3 (3)
النقد، صناديق أسواق النقد، صفقات أسواق النقد 0% 50%
Quoted from clause 3 (3)
النقد، صناديق أسواق النقد، صفقات أسواق النقد 0% 50%
Quoted from clause 3 (3)
صناديق استثمار أخرى تستثمر في أسواق الأسهم السعودية 0% 50%
Quoted from clause 3 (3)
صناديق استثمار أخرى تستثمر في أسواق الأسهم السعودية 0% 50%
Quoted from clause 3 (3)
رسوم تشغيل الصندو ق ومصاري ف معالجة البيانات والعمليات الخاصة بالصندو ق: تشمل مصاريف الشؤون الإدارية الخاصة بالصندوق والبرامج المستخدمة في معالجة البيانات. يتم تحميلها على الصندوق بشكل يومي على أساس حجم إجمالي قيمة الأصول تحت الإدارة لجميع الصناديق المدارة من قبل مدير الصندوق، وتدفع بشكل شهري على أال تتجاوز هذه المصاريف 0.20% من متوسط قيمة الأصول خالل السنة.
Quoted from clause 9 (3)
-الرسوم والمصاريف الأخر ى: يمكن لمدير الصندوق القيام بتحميل الصندوق في كل يوم تعامل على أساس نسبي أية مصروفات غير متوقعة يتم فرضها على الصندوق إن وجدت على سبيل المثال ال الحصر: رسوم تقييم الأصول من أطراف أخرى مختصة، مثل: أتعاب المحامين ، والتكاليف الناتجة عن اجتماعات مالكي الوحدات، مصروفات طباعة التقارير، ونفقات نثرية، وأية وإعداد وطباعة تقارير الصندوق والنفقات النثرية, وكل ما يطرأ على الصندوق من أتعاب ناتجة عن التشريعات واللوائح التي ُتلزم الصندوق بأية مصاريف أخرى مسموح بها نظامي ا على أال تتجاوز الرسوم والمصاريف الأخرى 0.10 % من متوسط مجموع الأصول خالل السنة.
Quoted from clause 9 (3)
تاريخ الطرح الأولي هو 1412/11/15هـ الموافق 1992/ 05/16م والسعر الأولي للوحدة هو 10 ريال سعودي.
Quoted from clause 11 (3)
ال يجوز الاشتراك في الوحدات أو استبدالها إال في يوم تعامل.
Quoted from clause 11 (3)
ال يجوز تنفيذ طلب تحويل استثمار أحد مالكي الوحدات من صندوق إلى آخر أو من مالك الوحدات إلى قريب إال في يوم تعامل.
Quoted from clause 11 (3)
يجب على مدير الصندوق أن يدفع عوائد الاسترداد في اليوم الخامس التالي لنقطة التقييم التي ُحدد عندها سعر استرداد الوحدات (كحد أقصى).
Quoted from clause 11 (3)
لن يقوم الصندوق بأي توزيعات على مالكي الوحدات. وبد ال من ذلك سيتم إعادة استثمار الأرباح الرأسمالية والأرباح النقدية الموزعة في الصندوق.
Quoted from clause 12 (3)
ينشر مدير الصندوق البيان ربع السنوي وفق ا لمتطلبات الملحق ( 4) خالل مدة ال تتجاوز ( 10) أيام من انتهاء الربع المعني
Quoted from clause 13 (3)
يعد مدي ر الصندوق القوائم المالية الأولية وتتاح للجمهور خالل مدة ال تتجاوز (30) يوم ا من نهاية فترة القوائم
Quoted from clause 13 (3)
وتتاح التقارير السنوية للجمهور خالل مدة ال تتجاوز ( 3) أشه ر من نهاية فترة التقري ر
Quoted from clause 13 (3)
طلب كتابي من مالك أو أكثر من مالكي الوحدات الذين يملكون مجتمعين أو منفردين 25% على الأقل من قيمة وحدات الصندوق، ويقوم مدير الصندوق بالدعوة الجتماع مالكي الوحدات خالل (10) أيام من تسلم ذلك الطلب من مالكي الوحدات.
Quoted from clause 15 (3)
وال يكون اجتماع مالكي الوحدات صحيح ا إال إذا حضره عدد من مالكي الوحدات يملكون مجتمعين 25% على الأقل من قيمة وحدات الصندوق
Quoted from clause 10 (5)
وإرسال إشعار كتابي إلى جميع مالكي الوحدات وأمين الحفظ قب ل موعد الاجتماع الثاني بمدة ال تقل عن (5) أيام
Quoted from clause 10 (5)
إشعار مالكي الوحدات كتابي ا في حال رغبة مدير الصندوق في إنهاء الصندوق قبل مدة ال تقل عن (21) يوم ا من التاريخ المزمع إنهاء الصندوق فيه دون الإخالل بشروط وأحكام الصندوق.
Quoted from clause 16 (3)
الدعوة إلى اجتماع مالكي الوحدات من خالل طلب كتابي من مالك أو أكثر من مالكي الوحدات الذين يملكون مجتمعين أو منفردين 25% على الأقل من قيمة وحدات الصندوق، ويقوم مدير الصندوق بالدعوة الجتماع مالكي الوحدات خالل (10) أيام من تسلم ذلك الطلب من مالكي الوحدات.
Quoted from clause 16 (3)
يجب على مدير الصندوق إشعار الهيئة ومالكي الوحدات في الصندوق والإفصاح في الموقع الإلكتروني لمدير الصندوق وأي موقع آخر متاح للجمهور بحسب الضوابط التي تحددها الهيئة عن أي تغييرات غير أساسية في الصندوق قبل (10) أيام من سريان التغيير.
Quoted from clause 4 (6)
يرسل مدير الصندوق إشعار ا لمالكي الوحدات ويفصح عن تفاصيل التغييرات الأساسية في موقعه الإلكتروني وأ ي موقع آخر متاح للجمهور بحسب الضوابط التي تحددها الهيئة وذلك قبل (10) أيام من سريان التغيي ر.
Quoted from clause 1 (7)
يجب على مدير الصندوق تزويد مالكي الوحدات بتقرير إنهاء الصندوق وفق ا لمتطلبات الملحق (14) من الئحة صناديق الاستثمار خالل مدة ال تزيد على (70) يو ما من تاريخ اكتمال إنهاء الصندوق
Quoted from clause 20 (3)
يقدم مدير الصندوق إقرار المعلومات خالل مائة وعشرين (120) يوم ا من تاريخ نهاية السنة المالية للصندوق إلى هيئة الزكاة والضريبة والجمارك.
Quoted from clause 21 (3)
يجب على مدير الصندوق إشعار الهيئة بأي من الحالات المذكور ة في الفقرة الفرعي ة (5) من الفقرة (أ) أ عاله خالل يومين من تاريخ حدوثها.
Quoted from clause 6 (5)
تو جه الهيئة مدير الصندوق المعزول للدعوة الجتماع مالكي الوحدات خالل (15) يوم ا من تاريخ صدور قرار الهيئة بالعزل
Quoted from clause 6 (5)
يجب على مدير الصندوق أن ُيشِعر الهيئة بنتائج اجتماع مالكي الوحدات المذكور في الفقرة (ج) أعاله خالل يومين من تاريخ انعقاده.
Quoted from clause 6 (5)
يجب على مدير الصندوق التعاون وتزويد أمين الحفظ أو الجهة المع ينة المخولة بالبحث والتفاوض بأي مستندات ُتطلب منه لغرض تعيين مدير صندوق بديل وذلك خالل (10) أيام من تاريخ الطلب
Quoted from clause 6 (5)
وذلك خالل الـ (60) يوم ا الأولى من تعيين مدير الصندوق البديل.
Quoted from clause 6 (5)
وذلك خالل الـ (60) يوم ا الأولى من تعيين أمين الحفظ البديل.
Quoted from clause 5 (6)
ويجب على مدير الصندوق تعيين أمين حفظ بديل خالل (30) يوم ا من تسلم أمين الحفظ إشعار العزل
Quoted from clause 5 (6)
أ) أَّال يزيد مجموع الودائع بالفائدة الربوية المحرمة للشركة عن (33%) من إجمالي قيمة موجودات الشركة أو إجمالي قيمتها السوقية: أيهما أعلى.
Quoted from clause 1 (12)
ب) أَّال يزيد مجموع اقتراض الشركة بالفائدة الربوية المحَّرمة عن (33%) من إجمالي قيمة موجودات الشركة أو إجمالي قيمتها السوقية: أيهما أعلى.
Quoted from clause 1 (12)
ج) أَّال يزيد الدخل غير المتوافق مع المعايي ر الشرعية من مختلف المصادر عن (5%) من إجمالي الدخل الكلي للشركة، سواٌء أكان مصدر الدخل من الربا أو من مصادر أخرى.
Quoted from clause 1 (12)
ثان يا: ال يجوز الاستثمار في أسهم شركا ت نشا ُطها محَّرم؛ كالبنوك التقليدية، وشركات الخمور، والدخان، والخنزير، والقمار، ونحوها.
Quoted from clause 1 (12)
ثال ثا : ال يجوُز الاستثمار في أسهم شركات التأمين إال إذا كان لها لجنة شرعية ُتشِرف على أعمالها.
Quoted from clause 1 (12)
أ) أخذ موافقة اللجنة الشرعية على الاحتفاظ بالأسهم مح ِّل الاستثمار.
Quoted from clause 90
1. أن تكون عقود المرابحة متوافقة مع معايي ر اللجنة الشرعية.
Quoted from clause 1 (13)
2. أن تكون الصكوك الاستثمارية متوافق ة مع معايي ر اللجنة الشرعية.
Quoted from clause 2 (12)
3. أن تكون صفقات التجارة متوافق ة مع معايي ر اللجنة الشرعية.
Quoted from clause 3 (11)
4. ال يجوز الاستثمار في السندات التقليدية .
Quoted from clause 4 (10)
ثالث ا: ال يجوز استثمار الفائض النقدي في عقود الخيارات، والمبادالت، والمستقبليات، والأسهم الممتازة، والسندات التقليدية .
Quoted from clause 3 (12)
يجب علي مدير الصندوق تحديد الدخل غير المتوافق مع المعايير الشرعية وإيداعه في حساب خاص لصرفه في الأعمال الخيرية، وُيجرى التطهير كل سنة وفق معايي ر اللجنة الشرعية .
Quoted from clause 4 (11)
ُيدرس مدى توافق الصندوق مع المعايي ر الشرعية كل سنة، وفي حال عدم موافقة إحدى أسهم الشركات المملوكة في الصندوق للمعايي ر الشرعية فُتباع في مدة ال تتجاوز (90) يو ما من تاريخ الدراسة.
Quoted from clause 5 (8)
What happens next
Nothing here came from your systems. It was read from the terms and conditions your fund already publishes, so you can judge the work before sharing anything.
If the limits are right, a person at your firm approves each one against its clause — that is what puts it in force. From then on, any breach you record cites the approved text, and the letter to the Authority quotes it verbatim.
- Source document
- Terms and conditions (PDF)In Arabic
- Clauses read
- 148
- Limits proposed
- 46
- Prepared
- nothing has been shared with us
Claim this fund's rulebook
Say who you are and we mail you a personal link to this draft: every limit with its clause, nothing approved, nothing from your systems. The link lives thirty days. No account is created and nothing you type here is shared.
ComAgents — the regulator-facing accountability layer for CMA-regulated firms. Nothing here is verified; nothing came from your systems.